Faire son Testament au Portugal en tant qu'Expatrié Français : Guide Pratique

En bref : Si vous vivez au Portugal en tant que Français, faire un testament notarié portugais est la décision la plus importante que vous puissiez prendre pour protéger votre famille. Il simplifie la procédure de succession pour vos héritiers, vous permet de choisir la loi de votre nationalité et garantit que vos volontés sont enregistrées dans un système que vos héritiers sauront trouver.

Pourquoi un Testament Portugais Est Important pour les Expatriés Français

Beaucoup d'expatriés français supposent que leur testament français est suffisant. Techniquement, il peut l'être — mais en pratique, il place vos héritiers dans une situation beaucoup plus difficile.

Un testament français peut être reconnu au Portugal s'il respecte les exigences formelles du droit français. Mais vos héritiers devront :

Obtenir une traduction assermentée en portugais
Obtenir l'apostille de la Convention de La Haye
Présenter le testament au notaire portugais pour vérification de validité et conformité avec le Règlement UE 650/2012

Ce processus coûte de l'argent et du temps — précisément quand vos proches ont le plus besoin de clarté et de rapidité.

Un testament notarié portugais, enregistré au Registo Central de Testamentos de la Conservatória dos Registos Centrais, règle ce problème. Vos héritiers peuvent demander un certificat auprès de n'importe quel notaire au Portugal, sans traductions, sans apostilles, sans bureaucratie transfrontalière.

Le Règlement UE 650/2012 et le Choix de Loi

Depuis août 2015, le Règlement (UE) n° 650/2012 a unifié les règles de conflit de lois en matière de successions au sein de l'UE. La règle de base est simple : la loi du pays où vous aviez votre résidence habituelle au moment du décès gouverne l'ensemble de votre succession.

Pour un expatrié français résidant à Lisbonne depuis huit ans, cela signifie : loi portugaise — pour les biens immobiliers au Portugal, les comptes bancaires et en principe les biens mobiliers en France.

La Professio Iuris : Choisir la Loi Française

L'article 22 du Règlement vous permet de choisir la loi de votre nationalité pour gouverner votre succession. Ce choix doit être fait de façon expresse dans le testament.

Quand le choix de la loi française peut être avantageux :

Situation	Recommandation
Famille recomposée avec enfants de relations différentes	Évaluez la loi la plus favorable à votre structure familiale
Vous souhaitez plus de liberté testamentaire qu'offre la quota indisponível portugaise	La loi française peut être plus flexible dans certains cas
L'essentiel de votre patrimoine est en France	La loi française peut simplifier la gestion
Partenaire non marié / partenaire de PACS	Les deux lois doivent être évaluées soigneusement
Vous avez déjà un testament en France	La cohérence entre les deux documents est essentielle

Il n'existe pas de réponse universellement correcte. Un avocat spécialisé en droit successoral international est indispensable pour cette décision.

Ce que Doit Contenir le Testament Portugais

Éléments Obligatoires

Données personnelles complètes : nom, date de naissance, lieu de naissance, état civil, adresse, NIF (numéro d'identification fiscale) et numéro de passeport
Déclaration de choix de loi (si vous optez pour une loi autre que la portugaise)
Désignation des héritiers ou légataires pour les biens au Portugal

Clauses Particulièrement Pertinentes pour les Expatriés Français

Coordination avec le testament français : Si vous avez un testament en France et rédigez un testament au Portugal, les deux doivent être cohérents. Le testament portugais doit préciser s'il couvre uniquement les biens situés au Portugal ou l'ensemble de votre patrimoine.

Partenaire non marié / PACS : La loi portugaise reconnaît l'union de fait (união de facto) pour les couples qui cohabitent depuis au moins deux ans — mais le PACS français n'est pas automatiquement reconnu. Le partenaire de fait portugais n'est pas héritier réservataire. Un legs exprès est essentiel pour protéger le partenaire non marié.

Tutelle des enfants mineurs : Désignez un tuteur (tutor) pour les enfants mineurs en cas de décès des deux parents.

Référence au plan de succession numérique : Mentionnez l'existence d'un plan de transmission numérique — mais jamais le contenu (mots de passe, phrases de récupération) — dans le testament. Une phrase comme « J'ai documenté mes actifs numériques et mes identifiants de connexion dans un système sécurisé de transmission » est suffisante.

La Procédure pour Faire un Testament au Portugal

Étape 1 : Choisir le Notaire

N'importe quel notaire au Portugal peut rédiger un testament. Dans les zones à forte concentration d'expatriés — Lisbonne, Porto, Algarve, Cascais, Sintra, Madère, Açores — il existe des notaires ayant l'expérience des successions internationales et des compétences en français ou en anglais.

Étape 2 : Réunir les Documents

Passeport français ou carte nationale d'identité valide
NIF portugais (si déjà en possession)
Acte d'achat des biens immobiliers au Portugal (si applicable)
Testament français antérieur (pour coordination)

Si vous n'avez pas encore de NIF, vous pouvez l'obtenir avant le testament.

Étape 3 : L'Acte de Testament

Le notaire rédige le testament en portugais. Vous déclarez votre volonté — en portugais ou par l'intermédiaire d'un interprète. Le notaire lit le testament (avec traduction si nécessaire) avant la signature.

Vous recevez une copie ; l'original reste chez le notaire.

Étape 4 : Enregistrement au Registo Central de Testamentos

Le notaire communique automatiquement le testament au Registo Central de Testamentos. À partir de ce moment, n'importe quel notaire au Portugal peut confirmer l'existence du testament après le décès — vos héritiers n'ont qu'à en demander le certificat.

Coûts

Les honoraires notariaux pour un testament simple au Portugal se situent généralement entre €150 et €400. Pour des testaments plus complexes, les honoraires peuvent être supérieurs.

Erreurs Fréquentes des Expatriés au Portugal

Le testament non mis à jour après divorce ou nouvelle relation Au Portugal, le divorce révoque automatiquement les dispositions en faveur de l'ex-conjoint. Mais si vous vous êtes remarié ou avez une nouvelle relation significative, le testament doit être mis à jour.

Oublier le patrimoine numérique Un testament couvre les biens immobiliers et les comptes bancaires. Il ne couvre pas les mots de passe, les cryptomonnaies, les comptes en ligne ou le legs personnel numérique.

Le manque de coordination entre testaments Si votre testament français dit « tous mes biens à ma famille » et votre testament portugais dit « mon appartement à Lisbonne à ma fille » — des incohérences peuvent surgir. Les deux documents doivent être juridiquement coordonnés.

Ne pas enregistrer le testament Un testament peut être rédigé en document privé (testamento hológrafo) au Portugal, mais un testament notarié enregistré est beaucoup plus sûr.

Comment Sucesio Complète Votre Testament

Un testament bien rédigé détermine qui hérite vos biens. Il ne détermine pas comment vos héritiers y accèdent.

Sucesio comble cette lacune : dans un coffre-fort numérique chiffré, vous documentez tout ce qui va au-delà du testament — comptes bancaires, mots de passe, instructions d'accès aux plateformes d'investissement et aux cryptos, coordonnées de votre notaire et avocat, et messages personnels. Ces informations sont transmises de façon sécurisée aux personnes désignées, au bon moment.

Questions Fréquentes

Mon testament français est-il valable au Portugal ? En principe oui, s'il respecte les exigences formelles du droit français. Mais vos héritiers devront l'apostiller et le faire traduire en portugais avant de pouvoir l'utiliser auprès d'un notaire portugais. Un testament portugais supplémentaire, coordonné avec le français, simplifie considérablement le processus.

Puis-je avoir deux testaments — un français et un portugais ? Oui. De nombreux spécialistes des successions internationales recommandent précisément cette solution : un testament par pays, dûment coordonnés. L'essentiel est de s'assurer qu'ils ne sont pas contradictoires.

Combien coûte un testament au Portugal ? Un testament simple devant notaire coûte généralement €150 à €400. Des frais d'interprète peuvent s'ajouter (€50 à €150) si vous ne parlez pas portugais avec une fluidité suffisante.

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Cet article est fourni à titre informatif général et ne constitue pas un conseil juridique. Consultez un notaire ou un avocat spécialisé en droit successoral international pour votre situation spécifique.